Трейдинговые программы (Banking/Fed Trading Programs) представляют собой краткосрочные инвестиционные программы, проводимые структурами некоторых первоклассных зарубежных (в основном - европейских) банков под контролем Fed (Федерального Резервного Банка г. Нью-Йорк, США) для клиентов (инвесторов), имеющих безналичные денежные средства или банковские инструменты, с целью финансирования проекта либо извлечения финансовой выгоды.

Потенциальные инвесторы: физические и юридические лица, в том числе предприятия с государственным участием в капитале.

Виды банковских инструментов, приемлемых для программ: безналичные денежные средства (банковская выписка со счета – bank statement / proof of founds / tear sheet), депозитный сертификат, MTN, бонд, облигация, вексель, банковская гарантия и другие. Основные требования к инструменту: международный формат, возможность подтверждения по SWIFT MT760, валюта – EUR или USD (другие валюты - обсуждаемо).

Номиналы банковских инструментов, приемлемые для программ:
Безналичные денежные средства – от 10 М USD/EUR.
Другие банковские инструменты – от 60 М USD/EUR.
Доходность напрямую зависит от номинала инструмента.

Преимущества работы инструментов в программах:
1. Отсутствие финансового риска: инструмент не перемещается в программный банк, и права распоряжения инструментом не передаются.
2. Высокая доходность – от 50% от номинала инструмента на инвестора за срок программы.
3. Срок программы – от 4 недель до 40 недель.
4. Инструмент блокируется на срок действия программы.
5. Программы предусматривают гарантии на прибыль инвестору (либо в форме авалирования инвестиционного контракта программным банком, либо в форме банковских пэй-ордеров).


Процедура входа и работы в программе:
1. Согласование формата банковского инструмента. Клиент присылает нам хорошую цветную сканкопию банковского письма о готовности выпустить в адрес клиента банковский интсрумент таким то номиналом или если средства безналичные, то сканкопию заверенной банковской выписки с его счета. Все должно быть на бланке банка, с живыми подписями 2 банковских офицеров, один не ниже вице президента банка или 1ого зама. Все должно быть заверено живой печатью банка.
2. Провайдер передает инвестору первый пакет драфтов документов на заполнение (Letter of Intent, Client Information Sheet, History of Funds).
3. Инвестор выпускает по согласованному формату: банковский инструмент, Letter of Intent, Client Information, History of Funds, электронную копию паспорта подписанта. Данные документы инвестор направляет провайдеру по электронной почте в формате PDF.
4. Провайдер передает данные документы в программный банк*, который проверяет их.
5. Провайдер передает инвестору второй пакет драфтов документов на заполнение (Authorization to verify funds, Affidavit – Statutory declaration, Letter of exclusivity, Non-solicitation letter и другие).
6. Инвестор заполняет и передает заполненный пакет в формате PDF провайдеру для программного банка.
7. Программный банк проверяет документы, и предоставляет инвестору электронный вариант инвестиционного контракта на акцепт.
8. Инвестор акцептует электронный вариант инвестиционного контракта и направляет его трейдеру (управляющему программы) программного банка.
9. На основании акцептованного электронного варианта инвестиционного контракта, банк инвестора по поручению инвестора направляет в программный банк сообщение по SWIFT в формате MT760, подтверждающее наличие инструмента и его блокировку на срок действия программы (формат SWIFT-подтверждения будет приложен к контракту).
10. Инвестор и Трейдер подписывают оригиналы инвестиционного контракта. Подписание происходит в программном банке, за подписью директора программного банка.
11. Работа программы и распределение прибыли согласно достигнутым между участниками договоренностям.

II. ПРИЕМЛИМЫЕ ВИДЫ БАНКОВСКИХ ИНСТРУМЕНТОВ.
Банковские инструменты, приемлемые для участия в инвестиционных программах:
1. Выписка со счета.
2. Банковская гарантия (Banking Guarantee - BG).
3. Банковская облигация (Medium Term Note - MTN)
4. Депозитный сертификат (Certificate of Deposit - CD).
5. Банковская сохранная расписка (Safekeeping Receipt - SKR).
6. Банковский вексель (Banking Bill - BB).
7. Корпоративный вексель, авалированный банком (Promissory Note - PN).

III. ТРЕБОВАНИЯ К БАНКОВСКИМ ИНСТРУМЕНТАМ.
Банковские инструменты должны быть выпущены в международном формате,
согласно ICC 500, ICC 600. Возможна работа с инструментами ICC 400.
Банковские инструменты должны быть верифицируемы на межбанковской основе по
системе SWIFT в формате МТ760. Либо банковские инструменты должны быть
задепонированы на одной из международных клиринговых систем (Euroclear,
Sweap, Cusip, FED Screen и др.), что также позволит провести их верификацию
на межбанковской основе.

IV. ТРЕБОВАНИЯ К БАНКАМ-ЭМИТЕНТАМ ИНСТРУМЕНТОВ.
Банк-эмитент должен быть дееспособным в соответствии с законодательством
страны, резидентом которой является данный банк.
Банк-эмитент должен иметь международный рейтинг не ниже АА. Дополнительным
согласованиям подлежат банки, рейтинги которых ниже АА.
Банк-эмитент должен являться резидентом страны, входящей в список FATF.




V. ПРИЕМЛИМЫЕ НОМИНАЛЫ БАНКОВСКИХ ИНСТРУМЕНТОВ.
Для Выписки со счета - от 10 Mio USD.
Для BG, MTN, CD, SKR, BB, PN - от 60 Mio USD.
Преимущество отдается в работе с Выписками со счета - это заключается в
нюансах внутренней работы организатора инвестиционных программ, хотя это
незаметно для владельца инструмента.
От номинала инструмента зависит доходность от инвестиционной программы: чем
выше номинал, тем выше доходность.

sas1510@mail.ru